Quem
somos?

A XP Investimentos é a maior corretora independente do Brasil. Fundada em 2001 na cidade de Porto Alegre, hoje possui duas sedes no Brasil (São Paulo e Rio de Janeiro), bem como escritórios em Nova Iorque, Miami, Londres e Genebra. Ao todo, a XP Investimentos atua na custódia de mais de R$ 65 bilhões, tendo cerca de 230 mil clientes.

As corretoras e/ou distribuidoras de títulos e valores mobiliários são instituições financeiras privadas que possuem como objetivo facilitar a compra e venda de valores mobiliários nos mercados regulamentados. Basicamente, as corretoras são a “ponte” entre compradores e vendedores destes mercados.

Estas instituições são regulamentadas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM), uma autarquia do governo federal criada especialmente para atuação e fiscalização deste mercado, e possuem como base normativa a instrução de nº 505-CVM, que estabelece as normas, procedimentos e requisitos mínimos necessários para sua atuação.

De acordo com o segundo artigo da lei nº 6.385/76, valores mobiliários podem ser caracterizados por:

1. As ações, debêntures e bônus de subscrição.
2. Os cupons, direitos, recibos de subscrição e certificados de desdobramento relativos aos valores mobiliários.
3. Os certificados de depósito de valores mobiliários.
4. As cédulas de debêntures.
5. As cotas de fundos de investimento em valores mobiliários ou de clubes de investimento em quaisquer ativos.
6. As notas comerciais.
7. Os contratos futuros, de opções e outros derivativos, cujos ativos subjacentes sejam valores mobiliários.
8. Outros contratos derivativos, independentemente dos ativos subjacentes.
9. Quando ofertados publicamente, quaisquer outros títulos ou contratos de investimento coletivo, que gerem direito de participação, de parceria ou de remuneração, inclusive resultante de prestação de serviços, cujos rendimentos advêm do esforço do empreendedor ou de terceiros.

O AAI é responsável pela prospecção de clientes interessados em adquirir produtos de investimento. O assessor tem como atividade principal a distribuição de títulos, valores mobiliários, quotas de fundos de investimentos e derivativos, atuando sempre como preposto de uma instituição. São estes os profissionais responsáveis por adequar o perfil do cliente aos diversos produtos ofertados e informá-los sobre as características de cada produto, alertando-os inclusive sobre os riscos envolvidos.

Todos os agentes autônomos de investimentos devem estar devidamente habilitados para o exercício da função, sendo obrigatória a aprovação em exame técnico e posterior cadastrado na Comissão de Valores Mobiliários.

Você pode conferir aqui a lista de agentes autônomos credenciados na CVM.

Os AAIs são regulados pela instrução CVM nº 497 e pelo Código de Conduta Profissional da ANCORD.

Um escritório de Agentes Autônomos de Investimentos nada mais é do que a junção de assessores que possuem afinidade em comum e resolveram empreender. Trata-se de uma pessoa jurídica, cadastrada igualmente na CVM, possuindo apenas AAIs como sócios.

Basicamente, os assessores de investimento estão focados em visualizar as suas necessidades de investimento a curto, médio e longo prazo. Este profissional realiza um estudo minucioso da sua vida financeira e do momento em que você se encontra, localizando oportunidades de preservar e maximizar o seu patrimônio.

Os gerentes bancários são responsáveis por cuidar do seu dia-a-dia, tendo em vista a sua conta corrente, transferências, pagamentos de contas e empréstimos ligados à sua conta. Geralmente, estes profissionais são generalistas, estabelecidos em uma rotina de venda dos produtos do banco e gestão da conta.

Para saber mais sobre estas diferenças, acesse aqui a página da XP Investimentos focada neste esclarecimento.